基金名称	转为创新	转为180	转为富利	转为宝利
华安创新	——	0	0	0
华安180	0	——	0	0
华安富利	0.6%	0.6%	——	0.48%
华安宝利	0.12%	0.12%	0	——

*注：客户进行基金转换时的实际费率为“基金转换费”+“赎回费”，各转出基金的赎回费率详见各基金招募说明书（最近）。

想做“定期定额”的时候：华安“银基通”客户可在网上开通华安旗下各开放式基金的定期定额申购业务，每笔申购起点只有300 元！

想“预约交易”的时候：“预约交易”是华安电子直销“银基通”独有的功能，支持投资者预约在任一上证综指/上证180/深证成指点位申购或赎回华安旗下任一开放式基金。投资者不再有做对判断却没时间下单的麻烦。华安180与“预约交易”是最好的搭档，它也是我国惟一一个赎回费为0的指数型开放式基金。

想不排队，随时买的时候：上班打电话？半夜上网买？华安电子直销的客户可以7＊24小时通过电话、网上申购赎回华安旗下各开放式基金，交易随时随地。

想网上交易，又希望资金安全的时候：华安“银基通”的银行卡与基金账户绑定，资金安全有保障。只要您保管好自己的银行借记卡，即使有人帮你“操作”赎回，钱也只回到您手中的这张借记卡，安全！

华安电子直销的哪一种模式适合我？

华安电子直销有3种不同的结算模式：“银基通”、“银联通”、“机构电子直销”。

（一） 从地域和客户属性来看，

“银基通”适合在上海地区的个人投资者。

“银联通”适合在非上海地区的个人投资者。

“机构电子直销”适合全国的机构投资者。

（二） 从不同结算模式的功能来看，

所有华安电子直销客户都享受华安电子直销统一的申购优惠费率、转换优惠费率；都可以进行“网上交易”、“基金转换”。

“银基通”客户还可以进行“电话交易”、“定期定额”、“预约交易”。

（三） 从其他方面来看，

“银基通”客户没有任何划款费用；“银联通”和“机构电子直销”客户需分别支付少量划款费用，具体见《银联通划款手续费标准》、《机构电子直销客户划款费用》。

“银联通”只要手上有一张兴业银行借记卡，就能在华安基金网站上“银联通一站式开通”，而且将来还能用这个“银联通”去买其他基金公司的产品。

“机构电子直销”客户的指定资金帐户所属银行不局限于民生银行或兴业银行，您也可指定中国工商银行、中国建设银行、中国银行、招商银行、交通银行的资金帐户作为“华安机构电子直销”的指定资金帐户。

如何办理“银基通”？

中华人民共和国居民，携带本人有效身份证件，到民生银行(上海)或兴业银行(上海)网点一次，要求签约“银基通”。即开即通，无任何手续费。

有民生银行、兴业银行的借记卡，签约“银基通”的时候要带着吗？

可以带也可以不带。

（1）如您已有民生银行或兴业银行借记卡，签约时可以把这张卡作为“银基通”绑定的资金卡，申购时只接受从这张卡里来的钱，赎回的资金也只回到这张借记卡里；

（2）如您从来就没有这2个银行的借记卡或有卡但签约时忘了带，可当场请银行再办一张，作为“银基通”指定的资金卡。

民生、兴业借记卡有年费吗?

民生、兴业借记卡均无开户费、年费，与您平时的借记卡有同样的消费功能，只是多了一个华安基金电子直销的资金结算功能。赎回的资金款仅到该卡，请妥善保存。民生借记卡在工行、建行等同城各银行ATM机上取款，只要上面有银联标识，全部免收同城跨行取款手续费；民生借记卡同行异地柜台存款也免手续费。

如何存钱到华安“银基通”所绑定的借记卡上？

1、直接取现，去民生银行、兴业银行网点签约“银基通”时就存些钱进去。

2、通过招商、中信、光大、华夏、广发、深发、民生、兴业等8家银行近200个网点的“柜面通”业务存入，也没什么费用的。

3、在有资金的银行开张“本票”存入，收费大约在1元左右。

我已经在别的渠道开过华安开放式基金帐户了，还能办华安“银基通”吗？

当然可以。如您曾开立过华安的开放式基金账户（比如，在其他渠道买过华安的开放式基金），请在办理时携带华安邮寄给您的“华安开放式基金帐户凭证”，签约“银基通”时告知银行柜员您已有华安的基金帐户。

如该凭证遗失，可拨打华安服务热线021-68604666寻求帮助。

“银基通”办理网点一览

	机构名称	营业地址	联系电话	邮编
民生	上海分行黄浦支行	63601060	上海市九江路399号	200001
兴业	广场支行	51159333	广东路689号云南路口	200001
民生	上海分行外滩支行	63298200	上海市广东路93号	200002
民生	上海分行浦江支行	63372198	上海市宁波路1号	200002
兴业	黄浦支行	63210008	北京东路117号圆明园路口	200002
民生	上海分行营业部	53857361	上海市威海路48号	200003
民生	上海东门支行	63304240	上海市中华路179号	200010
兴业	南外滩支行	63304186	中山南路28号久事大厦底楼	200010
兴业	南市支行	63454562	陆家浜路1139号近西藏路口	200011
兴业	卢湾支行	62151788	茂名南路59号老锦江饭店	200020
民生	上海卢湾支行	63343028	上海市西藏南路218号	200021
兴业	淮海支行	63756770 63756698	淮海中路138号金陵路口	200021
民生	上海分行市南支行	34060502	上海市徐家汇路550号	200025
民生	上海分行徐汇支行	64271272	上海市肇嘉浜路1033号	200030
民生	上海华山支行	52989810	上海市淮海西路55号	200030
兴业	华山支行	62834205	华山路1859号广元西路口	200030
民生	上海西南支行	64033377	上海市肇嘉浜路333号	200032
兴业	徐汇支行	64175469	肇家浜路393号襄阳南路口	200032
民生	上海分行静安支行	62484383	上海市常熟路88号	200040
兴业	静安支行	62895580	巨鹿路758号富民路	200040
民生	上海分行市中支行	62719143	上海市江宁路261号	200041
兴业	分行营业部	62677777-218216	江宁路168号北京西路口美琪大戏院北面	200041
民生	上海分行市西支行	32121133	上海市长寿路1118号	200043
民生	上海分行长宁支行	62519806	上海市定西路1115号	200050
兴业	长宁支行	52395205	华山路800弄6号镇宁路口	200050
兴业	普陀支行	62667695	常德路1199号新会路口	200060
民生	上海分行市北支行	66580860	上海市沪太路549号	200070
兴业	闸北支行	63807822	天目西路500号恒丰路口	200070
民生	上海分行虹口支行	53931111	上海市黄浦路53号	200080
兴业	虹口支行	65870400	四川北路1955号长春路口	200081
兴业	杨浦支行	55969311	鞍山路1号	200092
民生	上海分行陆家嘴支行	68419171	上海市陆家嘴东路166号	200120
民生	上海福山支行	50816636	上海市浦东大道729号	200120
兴业	陆家嘴支行	68880073	上海市浦东新区富城路 99 号	200120
民生	上海分行浦东支行	68867943	上海市东方路836号	200122
兴业	浦东支行	58303982	东方路710号张扬路口汤臣金融中心底楼	200122
民生	上海分行外高桥支行	50461895	上海市华京路8号	200131
兴业	外高桥支行	50480550	台中南路2号外高桥保税区内	200131
民生	上海分行虹桥支行	62700510	上海市仙霞路88号	200336
兴业	虹桥支行	62740042	仙霞路321号古北路口	200336
兴业	漕河泾支行	54252310	吴中路8号中山西路口	200336
民生	上海分行五角场支行	65110846	上海市四平路2539号	200433
民生	上海分行闽行支行	64986498	上海市莘庄莘松路405号	201100
兴业	松江支行	57819652	乐都路336号人民路	201600
民生	上海分行嘉定支行	69919185	上海市塔城路453号	201800
兴业	嘉定支行	69530263	嘉定区塔城路261号金沙路口	201800
兴业	闵行支行	64985574	莘建路258号莘建支路口	201800
民生	上海分行安亭支行	59569382	上海市安亭镇墨玉路29号	201805
兴业	宝山支行	56123119	宝山区牡丹江路1285号	201900

如何办理“银联通”？

第一步：去一次兴业银行网点（可上华安基金网站查询您身边的兴业银行网点），办理一张兴业借记卡，存入足够的资金即可。

第二步：上华安基金网站（www.huaan.com.cn），在首页进入“银联通网上开户”，按步操作即可。

如有任何疑问，朐诨不鹜镜摹？U>华安社区”提问，或拨打华安服务热线021-68604666寻求帮助。

网上开通“银联通”碰到困难？

请先检查以下几个问题：

1、 IE浏览器：不能使用腾讯导航浏览器等非IE浏览器；银基通用户也不能使用此类浏器。

2、密钥长度：浏览器的密钥长度必须为128位以上。否则银联通会失败或出不来划款界面。如果投资者的IE密钥长度不足128位，请在www.chinapay.com首页的IE更新程序中下载更新程序。

3、隐私授权：请在IE浏览器的菜单（工具——internet选项——隐私——网站）中添加"chinapay.com"的隐私授权。

如果实施完以上步骤您仍无法顺利在网上开通“银联通”，请拨打华安服务热线021-68604666寻求帮助。

如何取消银联通？

首先登录华安网站（www.huaan.com.cn），进入网上交易或个人登录，输入基金帐号、密码、附加码后，点击“功能开通”，选择“关闭银联通”即可。

银联通与银基通交易方式如何转换？

银联通转银基通：银基通目前仅适合上海地区，若您是在上海的话，第一步将银联通的份额全额赎回，第二步登录华安网站（www.huaan.com.cn），进入网上交易或个人登录，输入基金帐号、密码、附加码后，点击“功能开通”，选择“关闭银联通”。然后到民生银行或兴业银行开通银基通就可以了。

银基通转银联通：第一步将银基通的份额全额赎回，第二步去民生银行或兴业银行办理撤约；第三步去兴业银行办理兴业卡（如已有兴业卡则不用去），然后登录华安网站（www.huaan.com.cn），进入“银联通网上开户”按步操作即可。

银联通全国办理网点

兴业银行在全国10多个大中城市设有分行

覆盖上海、深圳、北京、杭州、温州、义乌、台州、广州、南京、无锡、长沙、宁波、重庆、济南、武汉、沈阳、天津、成都、郑州等18个城市。在福建省九个城市或地区设有分行：覆盖福州、福清、长乐、厦门、宁德、莆田、泉州、漳州、龙岩、三明、南平等十一个地区。

兴业银行增加其它地区网点请关注兴业银行有关公告！

功能篇：使用电子直销

银基通、银联通客户如何交易？

（1）网上交易

“银基通”、“银联通”客户均可进行“网上交易”，操作简单易行：

第一步：登录华安网站www.huaan.com.cn首页的“个人登录”。

第二步：根据页面的提示输入基金账号（041开头的12位数字）、交易密码和网页显示的验证码。

如记不住基金帐号，您也可选择“身份证号”代替“基金帐号”。

如果是首次登录，还需要签署网上交易的服务条款，并更改初始的交易密码（888888）。

第三步：选择“基金申购”、“基金赎回”等您所需要进行的交易操作即可！

（2）电话交易

“银基通”客户还可进行“电话交易”，操作方法就是：

拨打华安服务热线（021-68604666），根据语音提示进行操作。首次登录也请更改初始交易密码（888888）。

“银联通”客户没有电话交易功能，但可利用电话系统进行查询。

机构电子直销客户如何交易？

（1）网上交易

第一步：登录华安网站www.huaan.com.cn首页的“机构登陆”。

第二步：根据页面的提示输入基金账号（046开头的12位数字）、基金帐户密码和网页显示的验证码。

第三步：在网上申请电子安全证书，经华安基金公司核实确认后，可下载电子安全证书，证书会自动安装好。

第四步: 重新登录华安网上交易系统机构精华版，并以带证书方式登录,签署机构电子直销网上交易服务条款，开通机构电子直销资金结算方式。

第五步：开通完成后，即可选择“基金申购”、“基金赎回”、“基金转换”等您所需要进行的交易。

第六步：如选择“申购”，在网上填写相关“申购”申请后，还需立刻通过网银或银行柜面，将申购资金从“机构电子直销”开户时所指定的资金帐户中划往华安的指定申购资金专户。网上交易申请递交的交易日（T日）当日15：00前资金到帐方为申请成功。

（2）电话交易

“机构电子直销”客户没有电话交易功能，但可利用电话系统进行查询。

怎样随时查询我的交易、收益情况？

华安电子直销客户（含“银基通”、“银联通”、“机构电子直销”客户），可随时登录华安网站（www.huaan.com.cn）首页的“个人登录”或“机构登录”，查询交易明细和收益情况；您也可随时拨打华安服务热线（021-68604666）电话查询。

所有代销客户，开户后将收到公司邮寄的基金帐号与查询密码，即可上网或电话查询。

申购当天是否就可以通过网站、电话查到申购的基金份额？

交易日（T）当天不能查询。T+1可以查询。T+2可以做赎回或转换。

电子直销基金赎回时何时到帐？

华安电子直销渠道内的基金（含“银基通”、“银联通”、“机构电子直销”），如果T日赎回，富利基金T+1工作日到帐；创新基金、180基金、宝利基金T+3工作日到帐。

如何在网上修改交易密码（电子直销客户）或查询密码（代销客户）？

首先登录华安网站（www.huaan.com.cn）首页“个人登录”（个人）或“机构登录”（机构），输入基金帐号、密码、附加码后，点击“资料修改”即可修改密码。

您也可用同样方式修改您的对帐单接收地址、邮编、联系电话、E-MAIL、手机等其他客户信息。

如何办理定期定额？

华安电子直销“银基通”客户可以做华安旗下任一开放式基金的定期定额，申购起点只要300元起。办理方法是登录华安网站（www.huaan.com.cn）首页的“个人登录”，选择“定期定额”。

如果您不在上海，可以到银行、证券公司去咨询。

如何办理基金转换业务？

华安电子直销客户（“银基通”、“银联通”、“机构电子直销”）均可办理华安旗下任何2个开放式基金之间的“基金转换”。转换费率见《华安电子直销基金转换费率表》。

办理方法是，开通华安电子直销以后，登录华安网站（www.huaan.com.cn）首页的“个人登录”，选择“基金转换”即可。

目前银行没有开通基金转换业务，证券公司有基金转换业务，代销客户可以去咨询。

电子直销的基金转换委托如何撤单？

当日15点前做的基金转换委托成功后，在15点前可以撤单，之后就不可以撤单了。因为15点以后该笔委托已成交。

本来在其他渠道买的华安开放式基金，可否在华安基金网上赎回？

?原则上，在哪个渠道买的，就托管在这个渠道里，赎回也要在这个渠道赎回。如果您一定希望通过华安网上直销赎回，需先将在其他渠道买的基金转托管到华安电子直销渠道，然后就可以在华安基金网上赎回了。

本来在其他渠道买的华安开放式基金，可否在华安基金网上做“基金转换”？

?原则上，在哪个渠道买的，就托管在这个渠道里，不能在华安基金网上做“基金转换”。如果您希望通过华安网上“基金转换”，需先将在其他渠道买的基金转托管到华安电子直销渠道，然后就可以在华安基金网上“基金转换”了。

如何办理“转托管”？

首先，开通华安电子直销。

其次，携本人身份证、华安基金账户凭证（如代销渠道有基金帐户卡也请携带）赴原购买网点柜台，办理“基金转托管转出”，当场签署“基金业务申请书”。

再次，转出后下一个工作日，致电华安客服电话：021-68604666，或登录华安公司网站（www.huaan.com.cn），办理基金转托管转入。转入后两个工作日，该转入的份额可用。

注意事项：

在办理华安现金富利基金的转托管转入时，需将在银行或券商处购买的基金份额一次性全部转出（如遇分红日顺延2个工作日去办理）。其他股票基金的转托管转出须满足1000份的转出下限。

转入份额在赎回后，资金将回到“银基通”或“银联通”对应的民生卡或兴业卡中。

在银行或券商柜台办理基金转托管转出时投资者通常不需支付相关手续费，但也有部分银行或券商一次性收取不超过10元的手续费。

华安网上交易和电话交易有哪些功能？

华安网上交易提供：查询、资料修改、密码变更、分红方式变更、认购申请、申购申请、申购撤销、赎回申请、赎回撤销、托管转入、托管转入撤销、定期定额申请、定期定额撤销、预约交易、预约交易撤销、基金转换、基金转换撤销等功能。

华安电话语音交易提供：查询、账户密码修改、分红方式变更、认购申请、申购申请、申购撤销、赎回申请、赎回撤销、基金转换、基金转换撤销等业务。没有办理过“银基通”的投资者只能办理查询、账户密码修改、分红方式变更业务。

费用篇：电子直销的收费

华安电子直销的申购费率有优惠吗？

有。华安电子直销的申购费率可以令很多中小投资人享受到优惠的费率。比如，买1万元华安180，可以节省90元（银基通）到87元（银联通）的申购费。具体见下表：

华安电子直销申购赎回费率一览表

基金名称	申购费	赎回费
华安创新	0.6%	0.5%-0﹡
华安180	0.6%	0
华安富利	0	0
华安宝利	0.48%	0.5%、0.25%﹡﹡

﹡﹡华安宝利基金赎回费率按持有期小于365天为0.5%,持有期大于(等于)365天为0.25%计算。

华安电子直销的赎回费率有优惠吗？

没有。根据中国证监会有关规定，基金赎回费率是不可以优惠的。

华安电子直销的基金转换费率有优惠吗？

有。华安各渠道的基金转换费率主要是依据该渠道不同基金之间的申购费率差来确定的，由于华安电子直销渠道的申购费率较低，因此，华安电子直销的基金转换费率也相对更加优惠。

华安电子直销“基金转换”费率*

基金名称	转为创新	转为180	转为富利	转为宝利
华安创新	——	0	0	0
华安180	0	——	0	0
华安富利	0.6%	0.6%	——	0.48%
华安宝利	0.12%	0.12%	0	——

*注：客户进行基金转换时的实际费率为“基金转换费”+“赎回费”，各转出基金的赎回费率详见各基金招募说明书（最近）。

华安电子直销在交易时还收什么费用？

您赎回、基金转换时的收费就如以上二表所列，没有其他费用了。

如果是申购，

（1）如您是“银基通”客户，您也仅需交纳上述所列华安电子直销申购费，无其他收费。银基通的“定期定额”、“预约交易”同“申购”，无其他收费。

（2）如您是“银联通”或“机构电子直销”客户，您申购时还需孕懈旱；钍中眩咛迨辗驯曜记爰韵禄卮稹Ｄ昊厥钡南喙鼗钍中延苫渤械！？/SPAN>

银联通划款手续费收取标准

银联通基金业务转帐费率（全国相同，不分本地异地)

转帐金额	手续费
小于等于5000元	2元/笔
5000元至5万元(含)	3元/笔
5万元以上至10万元(含)	5元/笔
10万元以上	8元/笔

机构电子直销各银行划款手续费标准

请向各相关银行了解，特提供《国家计委、中国人民银行关于制定电子划汇收费标准的通知》供您参考：

国家计委、中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知

01-5-11 计价格[2001]791号

各省、自治区、直辖市计委、物价局，中国人民银行各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，各国有商业银行、股份制商业银行：

为适应银行结算业务的发展，规范银行结算收费，现就银行电子汇划收费有关问题做如下规定：

一、银行电子汇划收费标准适用于人民银行电子联行和建立有行内电子汇兑系统的各商业银行的异地汇划业务。

二、银行电子汇划收费标准为，汇划金额在1万元以下（含1万元）每笔收取5元，1万元以上至10万元每笔收取10元，10万元以上至50万元每笔收取15元，50万元以上至100万元每笔收取20元，100万元以上每笔按汇划金额的万分之零点二收取，最高不超过200元。

三、根据客户书面委托，保证在2小时内资金到账的加急即时业务，以上述规定收费标准为基数加收30%。

四、汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇划费。

五、汇划职工工资、退休金、养老金等，每笔收取2元。

六、银行收取电子汇划费后，不得再向客户收取邮费、电报费。银行结算业务中的汇兑手续费及其他各项结算业务收费仍按《国家计委、中国人民银行关于进一步规范银行结算收费的通知》（计价费[1996]184号）规定执行。

升级篇：关于产品和服务

华安有E周报吗？

有，只要您在华安基金“网上交易”——资料修改中留下您的准确E-MAIL，我们每周会为您发送华安E周报。建议不使用NOTES系统的信箱和普通新浪信箱。必要时候，我们还会出品季度报告特辑等特别E周报。

对帐单何时邮寄？

在华安电子直销（“银基通”、“银联通”、“机构电子直销”）开户后首次购买，1周内寄对帐单。以后有申购与赎回交易每季度邮寄对帐单。VIP客户每月邮寄对帐单。

如在代销机构开户并购买，当季结束后会邮寄季度对帐单；此后如中途没有交易则每年度结束后邮寄年度对帐单。

怎样通过E-MAIL、手机短信查询净值

1、用户发送Email 到query@fund.huaan.com.cn

主题为：CX 查询所有开放式基金当前最新净值

主题为：040001 查询华安创新当前最新净值

主题为：040002 查询华安180 当前最新净值

主题为：040003 查询华安现金富利当前最新日收益、7日收益率折算年收益率

主题为：040004 查询华安宝利当前最新净值

2、移动用户发送短信到6295010,联通、CDMA用户发送短信到70095010

正文为：CX 查询所有开放式基金当前最新净值

正文为：040001 查询华安创新当前最新净值

正文为：040002 查询华安180 当前最新净值

正文为：040003查询华安现金富利当前最新日收益、7日收益率折算年收益率

正文为：040004 查询华安宝利当前最新净值

怎样通过E-MAIL、手机短信查询当前基金持有份额

1、用户发送Email 到query@fund.huaan.com.cn

主题为：FE 查询注册Email 对应基金客户当前钟械娜炕鸱荻？/SPAN>

主题为：040001FE 查询注册Email 对应基金客户当前持有的华安创新份额

主题为：040002FE 查询注册Email 对应基金客户当前持有的华安180 份额

主题为：040003FE 查询注册Email 对应基金客户当前持有的华安富利份额

主题为：040004FE 查询注册Email 对应基金客户当前持有的华安宝利份额

2、移动用户发送短信到6295010,联通、CDMA用户发送短信到70095010

正文为：FE 查询注册手机对应的基金客户当前持有的全部基金份额

正文为：040001FE 查询注册手机对应的基金客户当前持有的华安创新份额

正文为：040002FE 查询注册手机对应的基金客户当前持有的华安180 份额

正文为：040003FE 查询注册手机对应的基金客户当前持有的华安富利份额

正文为：040004FE 查询注册手机对应的基金客户当前持有的华安宝利份额

怎样定制电子对帐单？

用户发送Email 到query@fund.huaan.com.cn

主题为：yyyymmdd-yymmdd

如果客户的email地址在华安基金客户资料中有登记，则返回客户的基金交易的电子对账单。

如果客户的email地址没有登记，返回“您的email地址没有登记！”

怎样通过E-MAIL或短信息向华安咨询

1、用户发送Email 到service@huaan.com.cn进行咨询,由客户服务人员对客户的问题进行解答。

2、移动用户发送短信到6295010,联通、CDMA用户发送短信到70095010进行咨询,由客户服务人员对客户的问题进行解答。

华安电子直销里华安富利的购买起点？

1000元，可以为大于1000元的任意金额，精确到分。定期定额申购起点仅为300元。

带有未分配收益时，如何全部赎回华安富利？

首先帐户上所有的基金份额都是在2个工作日前买入的。当你全额赎回时，现有份额等于可用份额，也就是你在赎回时应输入可用份额，未分配的收益会和基金份额的全额赎回一起回到你的资金帐户上！

平时申购华安富利，收益何时算？

对于当日基金份额的申购，自下一个工作日起享受的基金分配收益。如你在2005年6月20日（周一）申购了基金份额，那从2005年6月21日（周二）起开始享有并计算基金收益。

平时赎回华安富利，收益何时算？

当日赎回时，从下一个工作日起不再享受分配收益。而如果在2005年6月20日赎回了基金份额，那将享有2005年6月20日的收益，但是从2005年6月21日起的基金收益就与你无关了。

如在周五申购华安富利，收益将如何计算？

投资者于周五申购的基金份额从下周一起享有收益。

如在周五赎回华安富利，收益又将如何计算？

于周五赎回的基金份额资金下周一资金到帐（华安电子直销，其他渠道略晚1到2个工作日），但享有周六、周日的收益。

遇上节假日，华安富利收益将如何计算？

节假日的收益计算基本与在周五申购或赎回的情况相同。投资者于法定节假日前最后一个开放日申购的基金份额不享有该日和整个节假日期间的收益；于法定节假日前最后一个开放日赎回的基金份额享有该日和整个节假日期间的收益。

就拿2005年的“五一”长假为例，如果在4月30日时申购了基金份额，那么收益将会从5月8日起开始计算；如果在4月30日赎回了基金份额，那么赎回资金将在5月8日到帐（华安电子直销，其他渠道可能略晚1~2个工作日），但可享受4月30日至5月7日的收益。

什么是每万份收益、 7日累计年收益？

货币市场基金的万分收益指的是每一万份基金单位的收益情况，例如2005年6月15日的万份收益为0.66527，则表示每一万份基金单位收益为0.66527元。7日累计年收益指的是最近7天货币市场基金的收益折算成一年的收益情况。

华安富利每天公布的收益，还要不要扣除其他费用？

不用，华安富利每天公布的基金当日收益，已经扣除了所有的费用，是您可以得到的净收益。

什么是货币市场基金？

货币市场基金是一种集合投资的理财产品，通过公开募集资金，统一投资于那些既安全又富有流动性的货币市场工具，如短期债券、商业票据、银行定期存单等。具有风险低，收益稳定，流动性高等特点。对于投资者来说，它是一种良好的储蓄替代品。在很多发达国家，货币市场基金几乎是家庭和企业最主要的投资理财工具。

“现有份额”、“可用份额”、“基金现值”的区别

现金富利的收益是天天计算的，一个月结一次（份额一个月增加一次），现有份额是申购总份额+收益转结；基金现值是申购总份额+未分配收益；可用份额一般情况下与现有份额相等，只有你在T日申购基金时，T+1日该基金份额不能用，故可用份额比现有份额少，到T+2日可用份额与现有份额相同。

什么是“未分配收益”？

华安现金富利基金是每个月分配一次，“未分配收益”就是指自上一次分红后您的帐户中未结转的收益，该收益是会继续累加至下一次分红日再分配到您的基金帐户中。

创新基金、180基金、宝利基金申购和赎回时价格如何计算？

申购和赎回价格是以申请当日的基金份额净值为基准进行计算，也就是当日15点收盘后计算得出的基金净值，投资者可以在当日18点后登录公司网站（www.huaan.com.cn）或拨打客服热线（021-68604666）查询基金净值。

代销客户如果T日赎回，富利基金T+2至T+3个工作日到帐；创新基金、180基金、宝利基金T+5至T+7个工作日到帐。

什么是基金转换？

基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另一只基金。

基金转换份额如何算？

转换份额的计算公式：

转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费率

转出金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费

申购补差费＝转出金额×基金转换申购补差费率

转入金额＝转出金额–申购补差费

转入份额＝转入金额÷转入基金当日基金份额净值

注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

例：假设现有10万元富利，计划全部转换为创新，能买多少份创新？

华安网上直销申购创新的费率是0.6%

创新份额是10万*（1-0.6%）/申购当日净值

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