华安基金25周年记:开路人的故事,行路人的自白
2023-06-01 12:51:47 来源: 中国基金报 字号:

1998年,一曲“相约九八”火遍街头巷尾;当年法国队在世界杯决赛中3比0击败巴西队,首次捧起大力神杯;京东、腾讯等电商、互联网巨头在这年先后成立,从此改变大众的生活……


这一年,世界发生了太多大事,而对于中国老百姓来说,未来影响个人投资和家庭理财的大事,当属国内第一批公募基金公司的成立。从1998年起,越来越多的中国投资者通过购买公募基金进行资产配置,追求家庭财富的保值增值。


总部位于上海的华安基金正是行业首批成立的5家公募基金公司之一。此后漫长的25年,约等于9125天,华安基金兢兢业业,苦练内功,服务时代需求,与行业相伴成长。截至2023年一季度末,华安基金公募资产管理规模超过5500亿元,旗下基金产品超过230只,累计为1亿多客户提供服务,分红总额超过千亿元。


潮平两岸阔,风正一帆悬。华安基金的25年,从开基创业到如今风华正茂,始终与投资者智诚相伴,持续提升核心竞争力,并探索多元化的发展路径。这是勇立潮头“开路人”的故事,也是风雨兼程“行路人”的告白。


创新,服务时代需求


2001年9月11日,华安创新的发行拉开了开放式基金服务普惠金融的序幕。彼时,公募基金行业刚刚兴起,市场上都是带有漫长封闭期的封闭式基金,缺乏流动性的问题日益凸显。对比海外共同基金的发展规律,当时亟需可支持自由申赎的开放式产品,以满足投资者的需求。历时两年的新产品研发和发行筹备,华安创新在2001年9月顺利成立。


时代赋予华安基金成为“开路者”的机遇。在随后20多年的时间里,华安基金延续创新步伐,2006年推出第一只海外配置基金华安国际配置、2009年推出第一只ETF联接基金华安上证180ETF联接基金、2012年推出第一只短期理财基金华安月月鑫、2013年推出首批黄金ETF华安黄金ETF及其联接基金、2014年推出第一只专注投资德国的产品德国(DAX)ETF及联接基金、2020年推出第一只投资法国市场的跨境ETF产品华安法国CAC40ETF、2021年推出首批公募REITs产品华安张江光大园REIT…… 去年,公司又先后推出了国内首只跨市场政金债ETF、首批科创信息ETF和科创板芯片ETF等科创板行业ETF、深交所首只数字经济ETF等创新产品,并有6只养老目标基金入围首批个人养老金产品目录。


除了在基金产品创新中不断探索,华安基金还在2003年率先上线了业内首个电子交易平台“华安特快”,真正实现7×24小时的线上交易模式,让投资基金变得更加便捷。近年来,公司立足自主研发,从客户投资服务需求出发,持续推出创新业务和功能、优化客户交易体验,同时构建数字化陪伴服务能力、引导理性长期投资,力争提升客户的投资体验和获得感。此外,华安基金还积极参与基金投顾业务试点,以“客户利益优先”为第一原则设计每个业务环节,力争将“净值曲线”转化为“客户资产曲线”。


25年的开拓之路不仅于此。2010年,华安基金香港全资子公司——华安资产管理(香港)有限公司成立,并于2011年首批获得RQFII资格,2012年发行首只RQFII产品华安汇聚中国债券基金。2013年,华安基金成立了第二家子公司——华安未来资产管理(上海)有限公司。


智诚相伴,华安人的座右铭


引领行业的“开路人”,亦是风雨兼程的“行路人”。


25年来,华安人坚持以专业创造财富,以创新引领发展,与持有人“智诚相伴”,行稳致远。所谓“智”,即以专业立足行业;“诚”,即建立信任关系;相伴,则是始终以客户为中心,与客户彼此信任,相伴成长,实现共赢。


公募基金的核心竞争力,实则体现在“服务客户的专业能力”上,包括投资管理能力、业务创新能力、合规风控能力等方面。要实现以客户为中心,不仅得设计出好的产品,更需要有一只强大的投研团队,数十年如一日,力争为投资者创造长期超额收益。华安基金在投资研究方面,着力建设“中心化研究平台+多元化投资团队”,推进长效激励机制,持续发挥权益投资优势,提升固定收益投资和大类资产配置能力,不断优化持有人的投资体验。


经过近十年的打磨升级,华安式“中心化研究平台和多元化投资团队”已颇具规模。中心化研究平台是一个覆盖全市场所有行业、服务于整个投资团队的研究成果聚集地,处在整个投研体系的正中心,聚合了每个人的专业背景、研究实力、勤奋精神和无私分享,在宏观研究、策略研究、行业研究上为投资决策贡献重要的智力支持,成为投资决策不可或缺的支撑和依靠。


多元化投资团队则在权益投资、固收投资、指数与量化投资、专户投资、FOF等领域同时发力,培养适应不同投资种类、不同市场风格的投资队伍。以权益投资团队的“25将”为例,他们分属行业精选组、价值组、成长组、均衡组和多元资产组,虽然投资风格迥异,但都能在各自领域最大限度地发挥个人特长,以期为投资者创造长期超额收益。


人才汇聚,经验丰富,成绩突出。截至2022年末,华安基金投资团队平均从业年限超过12.6年,平均在公司服务的年限达7.7年,并且投资业绩斐然。根据海通证券《基金公司权益类基金绝对收益排行榜》显示,在12家权益类大型基金公司中,华安基金最近5年整体业绩表现排名第1位(截至2023年一季度末)。


高质量发展,探索新时代崛起之路


2023年,世界发生着翻天覆地的改变:AI技术来势汹汹,全面引爆新一轮科技浪潮,时代的洪流势不可挡。


海外资管机构在智能投研、风控等方面做了诸多卓有成效的尝试,国内头部金融机构也乘科技浪潮之东风,加大数字化转型,科技对于公募基金行业创新发展的驱动进入崭新的阶段。站在当前,或许前路还不明朗,但从未来10-20年的长周期来看,科技赋能将是一家头部公募基金公司不可或缺的核心竞争力之一。华安基金决心全面拥抱新技术,实现科技赋能。公司启动了数字化转型总体项目建设以及新三年战略规划,围绕“建平台、提能力、强长项、优保障”,在推动公司高质量发展、实现“本土全面领先”上迈出坚实步伐。


在产品创新方面,华安基金发挥传统优势,从多个维度进行突破:“向上”拓展产品创设供给,承接客户多元化的投资需求。以满足居民财富管理需求为出发点,产品供给从传统的股票和债券,向商品、公募REITs等另类资产延伸,在多元资产配置方向探索创新空间,持续优化持有人体验。“向下”延伸加强客户服务,大力发展养老金融和基金投顾业务。围绕居民养老的需求特点,积极探索契合不同生命周期和风险偏好的养老投资策略,持续推动养老金产品开发和创新。“向外”延展积极参与海外竞争,互联互通提升国际业务发展水平,探索全球化投资。


将金融支持可持续发展纳入公司战略与愿景目标,华安基金在新时代不断探索高质量发展之路。公司勇担社会责任,洞察基民所需,做好投资者陪伴,只为提升持有人获得感;尽绵薄之力,华安人牢记金融报国使命,持续回馈社会。未来,华安基金还将加快建立ESG投资评价体系,对ESG概念的投资标的进行量化,完善可持续的产品信息披露标准,形成正面循环促进ESG投资发展。


路虽远,行则将至;事虽难,做则必成。回顾25年的发展之路,华安基金始终致力于成为一家具有社会责任感、受投资者信赖的一流资产管理公司,将“以人为本,诚信守正,专业专注,追求卓越”的价值观,融入到投资研究、客户服务、合规风控等经营管理实践的方方面面,在每个发展阶段都不负时代赋予的使命。展望未来,华安人亦当为财富管理和资产管理行业创造更大价值,带来更多创新与惊喜。