在成功地代销了4只开放式基金以后,农业银行日前组织了对开放式基金的问卷调查活动。
这次问卷调查发放问卷5万份,采取抽样方式进行。调查区域覆盖了全国所有省、市、自治区,对象涉及不同经济条件和年龄段的人群、不同经济类型和规模的企业,兼顾了银行内外人士。此次调查共回收问卷30085份,回收率60%,其中个人客户样本21254个,机构客户样本871个,客户经理样本7960个。据了解,这次调查,是迄今为止我国关于开放式基金范围最广、规模较大的一次调查活动。
据调查,从目前的投资渠道上看,在个人客户中,主要金融资产是股票、国债的比例在29%—40%之间,把开放式基金作为主要投资方式的比例约为9%。值得注意的是,尚未进行股票、国债、封闭式或开放式基金投资的个人客户约占五分之一。而机构客户的主要金融投资渠道首先是国债,其次是开放式基金。
调查表明,目前已经购买过开放式基金的投资者中,家庭年收入在2万元以下和20万元以上的占比较小。就机构投资者而言,6成以上的企业购买开放式基金的数量在100万元以下,而且45.4%是用短期资金购买,投资策略是短期持有。
调查结论表明,开放式基金还有广阔的市场空间。无论是从既有客户数量、金融资产占比、投资意愿看,还是从与金融市场发达国家的理论比较看,即使开放式基金市场再进一步扩容,只要广大客户真正认识了基金产品,市场又有能力向客户提供适合其需求的基金产品,开放式基金市场应当还会有一个大的发展空间。