一.  释义

    本产品、本计划：华安基金“保本型组合”

    资产委托人：参与华安基金“保本型组合”专户理财计划的客户

    资产管理人：华安基金管理有限公司

    资产托管人：由资产委托人和资产管理人协商确定的、有特定客户资产管理业务托管资格的商业银行

    二.  产品概述

    三.  投资目标及范围

    （一）投资目标

    　　充分利用资产管理人的研究平台，精选个股，结合保本策略，在保证本金安全的前提下，实现委托资产的增值。

    （二）投资范围

    　　国内依法发行上市的a股股票、债券（国债、企业债、公司债、可转换债券、可交换债券等）。 股票、权证的投资比例浮动范围为：0%-20%，其中权证的投资比例不得超过1%；债券类资产的投资比例浮动范围为：80%-100%。

    四.  投资理念

    　　自下而上和自上而下相结合、基本分析和数量分析相结合、追求绝对收益

    五.  投资策略

    1.固定比例投资组合保险策

    　　用投资于固定收益类证券的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的最大亏损，并通过投资可转债及股票等风险资产来获取资本利得。

    2.股票投资策略

    　　本产品的风险资产主要投资于股票。股票资产投资采取精选个股策略

    在股票投资上，我们将充分发挥管理人强大的研究团队的优势。尤其是细分行业的龙头品种，通过华安研究员实地调研掌握一手资讯，结合专户在操作上的灵活性，将成为本产品产生超额收益的重要来源。

    3.债券投资策略

    　　本产品的安全资产主要投资于债券。资产管理人通过宏观层面自上而下的分析，把握宏观经济基本态势和市场利率波动趋势，及时调整组合的平均剩余期限，使委托资产获得稳定的较高收益。资产管理人将采取利率预期策略、收益率曲线策略、收益率利差策略、替代互换选择策略和骑乘策略等积极投资策略，发现、确认并利用市场中存在的机会，实现组合稳定增值。

    六.  费用

    （一）资产管理费

    　　资产管理费由资产管理人向资产委托人收取。收取方式为“按日计提，按月支付”。收费标准严格执行证监会的相关规定，即“特定资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%”。具体收费标准由资产委托人与资产管理人协商确定。

    （二）资产托管

    　　资产托管费由资产托管人向资产委托人收取。收取方式为“按日计提，按月支付”。收费标准严格执行证监会的相关规定，即“特定资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%”。具体收费标准由资产委托人与资产托管人协商确定。

    （三）业绩报酬

    　　业绩报酬是指资产管理人与资产委托人商定的，将委托资产增值金额的一部分作为提成支付给资产管理人的特殊收费形式。收取方式由资产管理人与资产委托人协商。收费标准严格执行证监会相关规定，即“业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的20%”。具体收费标准由资产委托人与资产管理人协商确定。

    七.  备注

    　　本计划的研究、投资、交易环节，均由资产管理人完成。操作的主要依据系资产管理人的研究报告。客户具有建议权，但不得直接干扰资产管理人做出投资指令，更不能代替资产管理人对组合进行操作。